La gestión de la tesorería es una de las actividades esenciales que una empresa debe llevar a cabo para ser productiva. Esta tarea debe estar controlada y gestionada en detalle y con la mayor calidad posible. Esto es debido a que la liquidez de una empresa depende de la gestión de la tesorería y, por tanto, una buena gestión permitirá tomar las decisiones correctas en el momento oportuno.

Pero ¿cómo puedo lograr una buena gestión? En la era actual que estamos viviendo, caracterizada por la transformación digital, es inviable gestionar la tesorería como lo haríamos hace 20 años. Cada vez hay menos personas en los departamentos de tesorería para gestionar grandes complejidades.

Por ello, contar con un software de gestión como Sage 200 Advanced es fundamental pues nos permite llevar una planificación, control y gestión exhaustiva, eficaz y sencilla tanto de recibos y gastos como de comisiones.

¿Cuáles son las tendencias en la optimización de la tesorería?

  1. Se busca contar con sistemas que permitan gestionar procesos a través de un cuadro de mando para asegurarnos que se está llevando a cabo con buenas prácticas y lo más automatizado posible.
  2. Por su parte, el uso de herramientas de Inteligencia Artificial que nos permitan proyectar flujos financieros futuros está cada vez más extendido.
  3. Asimismo, las empresas necesitan poder gestionar desde un sistema centralizado las relaciones financieras a nivel mundial, incluyendo distintas divisas y estructuras empresariales y/u organizativas.
  4. Las organizaciones demandan a los software de gestión que les aporten sugerencias para lograr optimizar su posición de tesorería. Debido a la complejidad de la optimización de posición a largo plazo, debemos tener una previsión de distintos escenarios económicos posibles para poder hacer frente a sus posibles consecuencias.
  5. Además, se busca optimizar los procesos de cobros ya que el comportamiento de los clientes en los procesos comerciales está cambiando constantemente.
  6. Por otro lado, la seguridad es muy importante. Mantener seguros los procesos de cobros y pagos internos es fundamental para gestionar la tesorería de forma óptima.
  7. Finalmente, se necesita contar con una base de datos de tesorería correctamente estructurada para que la Dirección reciba unos resultados bien estructurados, fiables y en tiempo real.

Cómo optimizar la tesorería de mi negocio

Define un presupuesto riguroso

La forma esencial de garantizar que tenemos el efectivo necesario para desarrollar óptimamente la organización es definiendo un presupuesto preciso. Este se deberá hacer cada mes y se incluirán las ventas realizadas, la facturación, los pagos de clientes y proveedores y los pagos de deudas.

Centraliza la tesorería

Llevar a cabo la centralización de la tesorería supone permitir que la toma de decisiones la realice el departamento de tesorería central con el objetivo de crear visibilidad y control. Con una solución como Sage 200 Advanced tendremos todos los datos y procesos centralizados de forma que se agilice el desarrollo de las tareas y la toma de decisiones.

Además, esto reduce riesgos operativos y costes asociados a la gestión local de operación. Por tanto, generaremos valor y contaremos con ventajas competitivas frente a la competencia.

Marco de control interno

Si llevamos a cabo los procesos de forma eficiente obtendremos información fiable para tomar las decisiones más correctas posibles. ¿Cómo desarrollo procesos eficientes? Para ello debemos tener en cuenta los siguientes factores:

  • La distribución de funciones
  • Descripciones de trabajo claras
  • Definición y documentación precisa de procesos y controles
  • Sistemas apropiados para ejecutar procesos
  • Gobierno corporativo adecuado

Haz uso de automatizaciones

Hacer uso de la automatización para los procesos de tesorería que nos ofrecen los software de gestión permite que el tesorero pueda centrarse más en la estrategia que en la operación. Esto favorece la optimización de los recursos.

Por tanto, los tesoreros deberán asumir como reto la implementación y manutención de una infraestructura tecnológica automatizada, centralizada e integrada.

Administra los comodines y riesgos

Realizar coberturas tiene como objetivos la minimización del riesgo, la incrementación del control en los precios y la eliminación de pérdidas. Por tanto, establecer estrategias de cobertura nos ayudará a generar predicciones en los precios de los bienes. Así, el tesorero podrá asesorar a los departamentos internos por lo que se contará con una ventaja competitiva de los productos.

Motiva el pronto pago

Si bien es cierto que esta estrategia no se puede utilizar en todos los casos, en los que sí se puede ayuda considerablemente en la mejora del flujo de efectivo. Para lograr este pronto pago podemos ofrecer descuentos u ofertas a los clientes que liquiden sus facturas en un periodo de tiempo concreto. Así, conseguimos que los clientes estén motivados al mismo tiempo que contamos con la liquidez necesaria.

Administra el capital de trabajo

El capital de trabajo se trata de una cantidad de dinero que está disponible para realizar las actividades cotidianas en una empresa. Llevar una gestión eficiente de este capital es clave para la continuidad de los negocios ya que necesitas generar fondos suficientes para pagar tus obligaciones al vencimiento.

Si no lo administramos de la forma correcta se pueden generar requerimientos de efectivo que llevan a una financiación externa muy cara y, por tanto, a la pérdida de competitividad.

En definitiva, la gestión de la tesorería es uno de los procesos más esenciales e importantes para un desarrollo eficaz, competitivo y controlado de nuestra empresa.

¿Necesita ayuda para optimizar la gestión de tu tesorería? ¡Rellena el formulario y nuestros profesionales te ayudarán a escoger la mejor solución para ti!